16/08/2011 Informative al pubblico
AVVISO ALLA CLIENTELA "Misure antiriciclaggio"

Informazioni  in merito alle modifiche apportate dal Decreto Legge n. 138 del 13 agosto 2011 all’art. 49 del D.Lgs. n.231/07 (commi 1,5,8,12 e 13), in relazione ai limiti d’importo circa l’utilizzo di denaro contante, titoli al portatore, assegni e libretti al portatore.


Si informa la gentile clientela che, a seguito delle recenti modifiche apportate alla normativa antiriciclaggio di cui al Decreto Legislativo 21 novembre 2007, n. 231, ai sensi del D. L. 138 del 13/08/2011, cambiano alcune disposizioni circa l’utilizzo di denaro contante, titoli e libretti al portatore. Di seguito si riportano le principali novità:


TRASFERIMENTO DI DENARO CONTANTE O DI LIBRETTI DI DEPOSITO BANCARI O POSTALI AL PORTATORE O DI TITOLI AL PORTATORE

A decorrere dal 13 agosto 2011 è vietato il trasferimento di denaro contante o di libretti di deposito bancari o postali al portatore o di titoli al portatore in euro o in valuta estera, effettuato a qualsiasi titolo tra soggetti diversi quando il valore dell’operazione, anche frazionata, è complessivamente pari o superiore a 2.500 euro. Il trasferimento può tuttavia essere eseguito per il tramite di banche, istituti di moneta elettronica e Poste Italiane S.p.A.


ASSEGNI BANCARI, POSTALI E CIRCOLARI

Tutti gli assegni bancari, postali e circolari d’importo pari o superiori a 2.500 euro, emessi a decorrere dal 13 agosto 2011, devono recare l’indicazione del nome o della ragione sociale del beneficiario e la clausola di non trasferibilità.

Inoltre, dal 13 agosto 2011 le banche, nel rispetto delle nuove disposizioni, rilasceranno gli assegni muniti della clausola di non trasferibilità. Il cliente tuttavia potrà richiedere per iscritto il rilascio, in forma libera, di assegni circolari e di moduli di assegni bancari, da utilizzarsi, in detta forma libera, esclusivamente per importi inferiori a 2.500 euro (vale a dire fino a 2.499,99 euro), eccettuate le ipotesi in cui le beneficiarie dei titoli siano Banche o Poste Italiane S.p.A.. In tal caso il richiedente dovrà corrispondere, a titolo di imposta di bollo, la somma di 1,50 euro per ciascun modulo di assegno o vaglia richiesto.


LIBRETTI AL PORTATORE

A decorrere dal 13 agosto 2011, il saldo dei libretti di deposito bancari o postali al portatore deve essere inferiore a 2.500 euro.

In caso di trasferimento di libretti al portatore, indipendentemente dal saldo, il cedente è tenuto a comunicare, entro 30 giorni, alla banca emittente, i dati identificativi del cessionario e la data del trasferimento.

I libretti di deposito bancari o postali al portatore con saldo pari o superiore a 2.500 euro, esistenti alla data di entrata in vigore della nuova normativa, devono essere estinti dal portatore ovvero il loro saldo deve essere ridotto a una somma inferiore al predetto importo entro il 30 settembre 2011.

Si invita pertanto la gentile clientela a voler prendere buona nota dell’entrata in vigore di tali disposizioni normative al fine di evitare, in caso di violazione delle stesse, la conseguente applicazione della relativa sanzione amministrativa pecuniaria.
Ogni ulteriore informazione potrà essere richiesta al nostro personale dipendente.

Pontinia, lì 16 Agosto 2011 

                                                                                                                 La Direzione

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