27/12/2011 Comunicazioni
Antiriciclaggio: AVVISO ALLA CLIENTELA. Decreto legge n. 201/2011 convertito in legge n. 214 del 22.12.2011

Si informa la spettabile clientela che, con l’emanazione del Decreto Legge n. 201, del 6 dicembre 2011, convertito con legge n. 214, del 22 dicembre 2011, sono apportate modifiche alle disposizioni circa l’utilizzo di denaro contante, titoli al portatore, assegni e libretti al portatore di cui all’articolo 49 del Decreto Legislativo 21 novembre 2007, n. 231.

Di seguito si riportano le principali novità:

TRASFERIMENTO DI DENARO CONTANTE O DI LIBRETTI DI DEPOSITO BANCARI O POSTALI AL PORTATORE O DI TITOLI AL PORTATORE

A decorrere dal 06 dicembre 2011 è vietato il trasferimento di denaro contante o di libretti di deposito bancari o postali al portatore o di titoli al portatore in euro o in valuta estera, effettuato a qualsiasi titolo tra soggetti diversi quando il valore dell’operazione, anche frazionata, è complessivamente pari o superiore a 1.000 euro. Il trasferimento può tuttavia essere eseguito per il tramite di banche, istituti di moneta elettronica e Poste Italiane S.p.A..

ASSEGNI BANCARI, POSTALI E CIRCOLARI

Tutti gli assegni bancari, postali e circolari d’importo pari o superiori a 1.000 euro, emessi a decorrere dal 06 dicembre 2011, devono recare l’indicazione del nome o della ragione sociale del beneficiario e la clausola di non trasferibilità.

Per quanto concerne la possibilità di richiedere per iscritto il rilascio, in forma libera, di moduli di assegni bancari e di assegni circolari da utilizzarsi in detta forma libera, il limite di importo entro cui possono essere emessi tali assegni è ora di 1.000 euro (ovvero a dire fino a 999,99 euro).

LIBRETTI AL PORTATORE

A decorrere dal 06 dicembre 2011, il saldo dei libretti di deposito bancari o postali al portatore deve essere inferiore alla nuova soglia dei 1.000 euro.

In caso di trasferimento di libretti al portatore, indipendentemente dal saldo, il cedente è tenuto a comunicare, entro 30 giorni, alla banca emittente, i dati identificativi del cessionario e la data del trasferimento.

I libretti di deposito bancari o postali al portatore con saldo pari o superiore a 1.000 euro, esistenti alla data di entrata in vigore del D.L. 201/2011, devono essere estinti dal portatore ovvero il loro saldo deve essere ridotto a una somma inferiore al predetto importo entro il 31 marzo 2012.

Si invita pertanto la gentile clientela a voler prendere buona nota dell’entrata in vigore di tali disposizioni normative al fine di evitare, in caso di violazione delle stesse, la conseguente applicazione della relativa sanzione amministrativa pecuniaria.

Ogni ulteriore informazione potrà essere richiesta al nostro personale dipendente.

Pontinia, lì 27 Dicembre 2011
 

La Direzione

 

 

 

 

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